Conseiller en gestion de patrimoine à La Crau et Carqueiranne

Entre Toulon et Hyères, La Crau et Carqueiranne attirent des familles qui travaillent dans l’agglomération toulonnaise, de nombreux militaires et agents de la Défense, et des retraités au bord de la mer. Le cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, de l’autre côté de la rade, est tout proche.

Les projets fréquents à La Crau et Carqueiranne

Acheter sa résidence principale

Capacité d’emprunt, apport, durée, assurance emprunteur : je monte le financement avec vous grâce au réseau de monemprunt.com, en gardant une épargne de précaution suffisante après l’achat. Voir crédit immobilier à Toulon et dans le Var. Un crédit vous engage et doit être remboursé : vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Militaires et fonctionnaires : mutations et retraite

Mutations, logement de fonction, départ à la retraite parfois anticipé : l’épargne et l’immobilier se pensent en fonction de ces étapes. Voir militaires et fonctionnaires.

Préparer la retraite

Un PER pour réduire l’impôt aujourd’hui, une assurance-vie pour garder de la souplesse : le bon équilibre dépend de votre tranche d’imposition et de vos projets. Voir PER ou assurance-vie.

Ce que je vous propose à La Crau et à Carqueiranne

• Le financement de votre résidence principale et l’assurance emprunteur
• Une épargne familiale progressive : assurance-vie, PEA, épargne pour les enfants
• La préparation de la retraite avec le PER
• L’investissement immobilier : SCPI, LMNP
• Un bilan patrimonial complet

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis La Crau ou Carqueiranne, le cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer se rejoint par Toulon ; la visio reste possible pour tous les rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Pouvez-vous m’aider pour mon crédit immobilier ?

Oui. Emmanuel Saubesty est mandataire d’intermédiaire en opérations de banque (MIOBSP) de monemprunt.com : le financement et l’assurance emprunteur sont étudiés avec vous.

Je suis militaire : que faire de mon épargne avant une mutation ?

Garder une épargne disponible pour les frais de mutation, puis placer le reste selon votre horizon : le bilan permet de faire la part des choses.

Le rendez-vous peut-il se faire au cabinet ?

Oui, au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer sur rendez-vous, ou en visio et au téléphone.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Hyères, La Valette, La Garde et Le Pradet, Toulon, Solliès-Pont, La Farlède et Cuers. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.