Conseiller en gestion de patrimoine à Fréjus et Saint-Raphaël

Entre l’Estérel et la plaine de l’Argens, Fréjus et Saint-Raphaël attirent de nombreux retraités, des propriétaires de résidences secondaires et des familles de militaires, avec la présence du 21e régiment d’infanterie de marine à Fréjus. Les questions patrimoniales y tournent souvent autour de l’immobilier, de la retraite et de la transmission.

Les questions fréquentes à Fréjus et Saint-Raphaël

Résidence secondaire et location saisonnière

Sur le littoral, de nombreux propriétaires louent leur bien à la semaine pendant la saison. La fiscalité des meublés de tourisme a été nettement durcie ces dernières années : il est utile de refaire les calculs, de comparer avec une location meublée à l’année ou avec d’autres placements, et de penser dès maintenant à la transmission du bien.

S’installer pour la retraite

S’installer entre mer et Estérel après une carrière ailleurs, c’est souvent vendre un bien, en acheter un autre et réorganiser son épargne. C’est le bon moment pour un bilan patrimonial complet : revenus à la retraite, placement du capital disponible, protection du conjoint. Voir aussi notre page gestion de patrimoine à la retraite.

Familles de militaires

Mutations, missions, départs parfois anticipés : les militaires et leurs familles ont des besoins spécifiques, détaillés sur notre page gestion de patrimoine des militaires.

Ce que je vous propose à Fréjus et Saint-Raphaël

• Un bilan patrimonial et retraite complet
• L’étude de votre résidence secondaire : location, fiscalité, transmission
• Des revenus complémentaires : assurance-vie, SCPI, LMNP
• Le financement et l’assurance emprunteur de vos projets
• Un plan de transmission adapté à votre famille

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis l’est du Var, la visio est souvent la solution la plus pratique ; le cabinet de Saint-Mandrier vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Faut-il se déplacer à Saint-Mandrier ?

Non. Le premier échange et le suivi peuvent se faire en visio ou au téléphone ; le cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer vous reçoit aussi sur rendez-vous si vous préférez.

Ma location saisonnière est-elle toujours intéressante ?

Cela dépend de vos loyers, de votre fiscalité et du temps que vous y consacrez. Les règles ont changé récemment : un nouveau calcul permet de comparer avec d’autres options.

Comment préparer la transmission d’une résidence secondaire ?

Plusieurs outils existent, comme la donation, le démembrement de propriété ou l’assurance-vie pour équilibrer les parts entre les enfants. Ils se choisissent selon votre situation familiale, avec le notaire pour les actes.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Draguignan, Hyères. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.