Conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Mandrier-sur-Mer
C’est à Saint-Mandrier-sur-Mer, sur la presqu’île, que se trouve le cabinet SEPIA Investissement, créé en 2017. Les habitants de la presqu’île peuvent y faire le point sur leur épargne, leur retraite ou un projet immobilier sans traverser toute l’agglomération.
Un cabinet de proximité sur la presqu’île
Saint-Mandrier vit au rythme de la mer et de la Marine nationale, très présente sur la presqu’île, mais aussi de ses retraités, de ses artisans et de ses commerçants. Les questions patrimoniales y sont aussi variées que les parcours.
Des rendez-vous simples à organiser
Pour les Mandréens, le cabinet est tout proche : on peut se voir au calme et prendre le temps d’expliquer chaque solution. Pour un proche installé ailleurs en France, le même accompagnement se fait en visio.
Une vision globale
Épargne, retraite, assurance-vie, SCPI, financement, protection de la famille et transmission : tout est regardé ensemble, à partir de vos objectifs.
Ce que je vous propose à Saint-Mandrier
- Un bilan patrimonial et retraite
- Des placements adaptés à votre horizon et à votre tolérance au risque
- L’investissement immobilier, en direct, en LMNP ou en SCPI
- Le financement et l’assurance emprunteur de vos projets
- Un accompagnement à la vente de votre bien sur la presqu’île
Comment se déroule l’accompagnement
- Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
- L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
- Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
- La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.
Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.
Où nous rencontrer
Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Pour les habitants de la presqu’île, le cabinet est tout proche. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.
Prendre rendez-vous
Vous habitez à Saint-Mandrier-sur-Mer ou aux alentours ? Réservez un premier échange gratuit et sans engagement : choisir un créneau en ligne, ou appelez le 06 38 72 11 68. L’échange a lieu au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer. Vous pouvez aussi passer par le formulaire de contact.
Questions fréquentes
Où se trouve exactement le cabinet ?
Au 26 bis avenue de la Sarriette, à Saint-Mandrier-sur-Mer. Les rendez-vous se font sur réservation.
Peut-on venir à deux, en couple ?
Oui, c’est même recommandé : la plupart des décisions patrimoniales concernent le couple et la famille.
Accompagnez-vous les marins et les familles de militaires ?
Oui. Mutations, absences en mer et départs parfois anticipés sont intégrés dès le bilan, pour bâtir une stratégie qui vous suit où que vous soyez affecté.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.
Communes voisines : La Seyne-sur-Mer, Toulon, Six-Fours-les-Plages. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var. À lire aussi : la gestion de patrimoine des militaires et le bilan patrimonial.
Bon à savoir
SEPIA Investissement, Emmanuel Saubesty : immatriculé à l’ORIAS sous le n° 18005317 (vérifiable sur orias.fr) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’AMF ; courtier d’assurance (COA) et mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) ; mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP). Pour le conseil, le cabinet ne facture pas d’honoraires : il est rémunéré par les commissions versées par les partenaires dont vous retenez les solutions, ce qui vous est détaillé avant toute souscription.
Les informations de cette page ont une vocation générale et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les revenus ne sont pas garantis et la liquidité peut être limitée, notamment pour l’immobilier et le non coté ; pour les SCPI, la durée de placement recommandée est de 8 à 10 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.