Conseiller en gestion de patrimoine dans le Var

SEPIA Investissement est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en 2017 et installé à Saint-Mandrier-sur-Mer. J’accompagne les particuliers, les familles et les professionnels du Var, au cabinet, au téléphone ou en visio, pour construire, optimiser et transmettre leur patrimoine. Mon point de départ est toujours le même : vos objectifs, jamais un produit.

Le Var a ses particularités : une forte présence de la Marine nationale et des métiers de la défense autour de Toulon, beaucoup de retraités et de futurs retraités sur le littoral, des artisans, commerçants et professions libérales nombreux, des viticulteurs et des horticulteurs, et un marché immobilier tendu. Les questions patrimoniales ne s’y posent pas comme ailleurs.

Le conseil près de chez vous

Le cabinet reçoit les habitants de toute l’aire toulonnaise et du littoral varois. Chaque page ci-dessous présente les questions patrimoniales qui se posent souvent dans la commune :

• Toulon : militaires et civils de la défense, fonctionnaires, investisseurs du centre-ville
• La Seyne-sur-Mer : primo-accédants, familles, investissement locatif
• Six-Fours-les-Plages : préparation de la retraite et transmission
• Saint-Mandrier-sur-Mer : le cabinet, les habitants de la presqu’île
• Sanary-sur-Mer : patrimoine immobilier, résidences secondaires, succession
• Ollioules et Bandol : chefs d’entreprise, viticulteurs, professions libérales
• Hyères : retraités, horticulteurs et indépendants
• La Valette-du-Var, La Garde et Le Pradet : commerçants, jeunes actifs, enseignants et chercheurs
• Saint-Cyr-sur-Mer, La Cadière-d’Azur, Le Castellet et Le Beausset : patrimoine immobilier, domaines viticoles, transmission
• Fréjus et Saint-Raphaël : retraités, résidences secondaires, familles de militaires
• Draguignan : militaires, fonctionnaires, investissement en Dracénie
• Brignoles : familles de la Provence Verte, exploitants, financement

Et partout ailleurs en France, l’accompagnement se fait en visio, avec la même méthode : voir le conseil en gestion de patrimoine en ligne, et pour les Bouches-du-Rhône, Marseille et Aix-en-Provence.

Ce que je vous propose

• Épargne et placements : assurance-vie française ou luxembourgeoise, PEA et compte-titres, SCPI, private equity.
• Retraite : PER et revenus complémentaires, bilan retraite, stratégie de sortie.
• Immobilier : location meublée (LMNP), résidences gérées, accompagnement à la vente de votre bien.
• Financement et protection : crédit immobilier, regroupement de crédits, assurance emprunteur, prévoyance des indépendants et des familles.
• Transmission : donations, démembrement, clause bénéficiaire.

Selon votre situation

Militaires, fonctionnaires, chefs d’entreprise, professions libérales et médecins, retraités : chaque situation appelle des priorités différentes. Voir la gestion de patrimoine des militaires, des fonctionnaires, du chef d’entreprise, des professions libérales et à la retraite.

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Il est accessible depuis Toulon, La Seyne et tout l’ouest varois. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Faut-il un gros patrimoine pour être accompagné ?

Non. L’accompagnement s’adresse aussi bien aux personnes qui commencent à épargner qu’aux patrimoines plus importants. L’objectif est de donner une direction à votre épargne, quel que soit son montant.

Combien coûte le premier rendez-vous ?

Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il permet de faire le point sur votre situation et d’identifier des pistes d’optimisation.

Peut-on se voir ailleurs qu’au cabinet ?

Oui : le premier échange peut se faire au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer. La visio permet aussi d’accompagner des clients partout en France.

Comment le cabinet est-il rémunéré ?

Pour le conseil, le cabinet ne facture pas d’honoraires : il est rémunéré par les commissions versées par les partenaires dont vous retenez les solutions. Ce mode de rémunération vous est détaillé avant toute souscription, dans le document d’entrée en relation et la lettre de mission.