Conseiller en gestion de patrimoine à Six-Fours-les-Plages

Du Brusc à Reynier, Six-Fours-les-Plages compte de nombreux retraités et actifs en fin de carrière. Les questions patrimoniales y tournent souvent autour de trois sujets : bien préparer le passage à la retraite, compléter ses revenus, et organiser la transmission à ses enfants et petits-enfants.

Vos priorités à l’approche de la retraite

Mesurer l’écart de revenus

Le passage à la retraite s’accompagne presque toujours d’une baisse de revenus. Un bilan permet de chiffrer cet écart, d’identifier vos ressources (épargne, immobilier, PER) et de décider comment les mobiliser.

Compléter ses revenus sans tout bloquer

Rachats programmés sur une assurance-vie, revenus de SCPI, location meublée : chaque solution a sa fiscalité, son niveau de risque et sa liquidité. L’objectif est un revenu régulier tout en gardant une épargne disponible.

Transmettre sereinement

Clause bénéficiaire bien rédigée, donations au bon moment, démembrement de propriété : bien préparée, la transmission protège le conjoint survivant et limite les frais pour les enfants.

Ce que je vous propose à Six-Fours-les-Plages

• Un bilan retraite et patrimonial complet
• Une stratégie de revenus complémentaires : assurance-vie, SCPI, LMNP
• L’optimisation de vos contrats existants (frais, supports, clauses)
• Un plan de transmission adapté à votre famille
• Si vous vendez un bien pour réorganiser votre patrimoine, un accompagnement à la vente

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Six-Fours, on rejoint la presqu’île en passant par La Seyne et Les Sablettes. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Je suis à la retraite dans deux ans : est-ce trop tard pour s’organiser ?

Non, c’est même le bon moment : on peut encore ajuster l’épargne, préparer les revenus futurs et choisir comment mobiliser votre patrimoine.

Mes anciens contrats d’assurance-vie sont-ils encore intéressants ?

Souvent, oui, notamment pour leur antériorité fiscale. On vérifie les frais, les supports et la clause bénéficiaire avant de décider quoi que ce soit.

Comment protéger mon conjoint ?

Par la combinaison du régime matrimonial, des clauses bénéficiaires et, si besoin, de donations. C’est un des premiers points étudiés lors du bilan.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Sanary-sur-Mer, La Seyne-sur-Mer, Ollioules et Bandol. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var. À lire aussi : la gestion de patrimoine à la retraite.