Conseiller en gestion de patrimoine à La Ciotat et Aubagne

À la limite du Var et des Bouches-du-Rhône, La Ciotat, Ceyreste, Cassis et Aubagne réunissent des actifs qui travaillent à Marseille ou à Toulon, des salariés de l’industrie et du nautisme, des commerçants et de nombreux retraités. Le cabinet SEPIA Investissement, installé à Saint-Mandrier-sur-Mer, les accompagne en visio ou au cabinet.

Les projets fréquents entre La Ciotat et Aubagne

Préparer la retraite

Un PER pour réduire l’impôt pendant la vie active, une assurance-vie pour garder de la souplesse. Voir PER ou assurance-vie.

Investir dans l’immobilier sans gestion

Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier sans s’occuper des locataires, avec un horizon de 8 à 10 ans ; le capital et les revenus ne sont pas garantis. Voir aussi SCPI ou investissement locatif en direct.

Acheter sa résidence principale

Capacité d’emprunt, apport, assurance emprunteur : le financement se monte avec le réseau de monemprunt.com. Voir crédit immobilier. Un crédit vous engage et doit être remboursé : vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Ce que je vous propose à La Ciotat et à Aubagne

• Un bilan patrimonial complet
• La retraite : PER, assurance-vie
• L’investissement immobilier : SCPI, LMNP
• La transmission du patrimoine
• Le financement de vos projets avec monemprunt.com

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis La Ciotat ou Aubagne, la visio est souvent la solution la plus pratique ; le cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Le cabinet est dans le Var : pouvez-vous m’accompagner à La Ciotat ?

Oui. L’accompagnement se fait en visio et au téléphone, partout en France, et au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer sur rendez-vous.

PER ou assurance-vie : que choisir ?

Le PER réduit l’impôt aujourd’hui mais bloque l’épargne jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé ; l’assurance-vie reste disponible. Le bon choix dépend de votre tranche d’imposition et de vos projets.

Pouvez-vous m’aider pour mon crédit immobilier ?

Oui. Emmanuel Saubesty est mandataire d’intermédiaire en opérations de banque (MIOBSP) de monemprunt.com : le financement et l’assurance emprunteur sont étudiés avec vous, à distance si besoin.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Saint-Cyr-sur-Mer, La Cadière et Le Castellet, Ollioules et Bandol, Marseille et Aix-en-Provence. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans le Var.