Conseiller en gestion de patrimoine dans le golfe de Saint-Tropez

Saint-Tropez, Sainte-Maxime, Cogolin, Grimaud, Gassin, Ramatuelle, Le Plan-de-la-Tour : le golfe concentre un patrimoine immobilier important, beaucoup de résidences secondaires, des retraités installés à l’année, des commerçants et des professionnels du tourisme dont l’activité est très saisonnière, et des domaines viticoles des Côtes de Provence.

Les sujets fréquents dans le golfe

Un patrimoine surtout immobilier

Quand l’essentiel du patrimoine est dans la pierre, l’enjeu est souvent de le rendre plus disponible et mieux réparti : revenus complémentaires, épargne de précaution, diversification financière. Voir nos solutions de placement et percevoir des revenus de son patrimoine.

Résidence secondaire : garder, louer ou vendre

Location saisonnière, location meublée à l’année ou vente : chaque choix a des conséquences fiscales différentes, à regarder avec votre expert-comptable. Voir la location meublée (LMNP) et placer l’argent d’une vente immobilière.

Transmettre un bien de valeur

Donation de la nue-propriété, assurance-vie, démembrement : la transmission d’un patrimoine immobilier important se prépare avec le notaire, plusieurs années à l’avance.

Des revenus saisonniers

Quand l’activité se concentre sur quelques mois, l’épargne de précaution, la prévoyance des travailleurs non salariés et le PER se calent sur ce rythme.

Ce que je vous propose dans le golfe de Saint-Tropez

• Un bilan patrimonial complet, immobilier compris
• L’assurance-vie, l’assurance-vie luxembourgeoise et le contrat de capitalisation pour les patrimoines importants
• La préparation de la transmission, avec votre notaire
• L’investissement immobilier sans gestion : SCPI, nue-propriété
• La prévoyance et la retraite des travailleurs non salariés
• Le financement d’un achat, avec monemprunt.com

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis le golfe de Saint-Tropez, la visio est souvent la solution la plus pratique, y compris pour les propriétaires qui n’y vivent qu’une partie de l’année ; le cabinet vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Je ne vis dans le golfe qu’une partie de l’année : est-ce un problème ?

Non. Tout l’accompagnement peut se faire en visio et par échange de documents sécurisé, où que vous soyez en France.

Mon patrimoine est surtout immobilier : par où commencer ?

Par un bilan : revenus, liquidités disponibles, fiscalité et transmission. Selon vos objectifs, une partie peut être réorientée vers des placements plus disponibles ou qui versent des revenus, avec les risques propres à chaque solution.

Travaillez-vous avec mon notaire et mon expert-comptable ?

Oui, en particulier pour la transmission et la fiscalité de l’immobilier : les décisions se prennent avec eux.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Fréjus et Saint-Raphaël, Draguignan, Bormes-les-Mimosas, Le Lavandou et La Londe-les-Maures. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.