Conseiller en gestion de patrimoine à Marseille et Aix-en-Provence

Le cabinet SEPIA Investissement est installé à Saint-Mandrier-sur-Mer, dans le Var, à environ une heure de route de Marseille. Pour les Marseillais et les Aixois, l’accompagnement se fait le plus souvent en visio, avec la même méthode qu’au cabinet : un premier échange gratuit, une étude écrite, puis un suivi dans la durée.

Les situations fréquentes dans la métropole

Cadres et salariés

Revenus confortables, peu de temps : l’enjeu est souvent de mettre en place une épargne régulière et diversifiée, et de réduire l’impôt quand c’est pertinent, par exemple avec un plan d’épargne retraite.

Professions libérales et dirigeants

Protection des revenus, retraite, trésorerie, cession : voir nos pages consacrées aux professions libérales et aux chefs d’entreprise.

Investir dans l’immobilier sans le gérer

Avec des prix élevés à Aix et dans les quartiers recherchés de Marseille, la pierre-papier (SCPI) ou la location meublée gérée permettent d’investir dans l’immobilier sans gérer de locataires, avec un horizon long et sans garantie de revenus.

Ce que je vous propose à distance

• Un bilan patrimonial en visio
• Des placements : assurance-vie française et luxembourgeoise, PEA, SCPI
• La retraite : PER et revenus complémentaires
• Le financement et l’assurance emprunteur de vos projets
• La transmission

Plus de détails sur l’accompagnement en ligne.

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Marseille ou Aix-en-Provence, la visio est la solution la plus simple ; le cabinet vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Avez-vous un bureau à Marseille ?

Non. Le cabinet est à Saint-Mandrier-sur-Mer, dans le Var. L’accompagnement des clients de Marseille et d’Aix se fait en visio et au téléphone, et vous pouvez venir au cabinet sur rendez-vous.

La visio permet-elle un vrai suivi ?

Oui : le partage d’écran rend les simulations très concrètes, et les points de suivi sont plus faciles à organiser.

Quels sujets peut-on traiter à distance ?

Tous : épargne, placements, immobilier, financement, prévoyance, retraite et transmission.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Saint-Cyr-sur-Mer, La Cadière et Le Castellet, Brignoles, Toulon. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.