Conseiller en gestion de patrimoine à Nice, Cannes et Antibes

Le cabinet SEPIA Investissement est installé à Saint-Mandrier-sur-Mer, dans le Var, à environ deux heures de route de Nice. Pour les habitants de Nice, Cannes, Antibes et du reste de la Côte d’Azur, l’accompagnement se fait le plus souvent en visio, avec la même méthode qu’au cabinet : un premier échange gratuit, une étude écrite, puis un suivi dans la durée.

Les situations fréquentes sur la Côte d’Azur

Retraités et futurs retraités

Compléter ses revenus, organiser la transmission, adapter son épargne à un horizon plus court : voir notre page consacrée à la gestion de patrimoine à la retraite et celle sur la transmission.

Professions libérales, médecins et dirigeants

Protection des revenus, retraite, trésorerie de la société, cession : voir nos pages consacrées aux professions libérales et aux chefs d’entreprise.

Investir dans l’immobilier sans le gérer

Avec des prix élevés à Nice, Cannes ou Antibes, la pierre-papier (SCPI) ou la location meublée gérée permettent d’investir dans l’immobilier sans gérer de locataires, avec un horizon long et sans garantie de revenus.

Acheter une résidence principale ou secondaire

Le financement se prépare avant de signer le compromis : capacité d’emprunt, mise en concurrence des banques avec monemprunt.com, assurance emprunteur, et prêt relais si vous achetez avant d’avoir vendu.

Ce que je vous propose à distance

• Un bilan patrimonial en visio
• Des placements : assurance-vie française et luxembourgeoise, PEA, SCPI
• La retraite : PER et revenus complémentaires
• Le crédit immobilier et l’assurance emprunteur de vos projets
• La transmission

Plus de détails sur l’accompagnement en ligne.

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Nice, Cannes ou Antibes, la visio est la solution la plus simple ; le cabinet vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Avez-vous un bureau à Nice ?

Non. Le cabinet est à Saint-Mandrier-sur-Mer, dans le Var. Les clients de Nice, Cannes, Antibes et des Alpes-Maritimes sont accompagnés en visio et au téléphone, et peuvent venir au cabinet sur rendez-vous.

La visio permet-elle un vrai suivi ?

Oui : le partage d’écran rend les simulations concrètes, les documents s’échangent de façon sécurisée et les points de suivi sont faciles à organiser.

Pouvez-vous financer l’achat d’une résidence secondaire sur la Côte d’Azur ?

Oui. En tant que mandataire de monemprunt.com, SEPIA Investissement étudie le financement de votre résidence principale, secondaire ou locative, y compris avec un prêt relais, partout en France.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Voir aussi : Fréjus et Saint-Raphaël, le golfe de Saint-Tropez, Draguignan, Marseille et Aix-en-Provence, et le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.