Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine
Confier son patrimoine à un conseiller suppose de vérifier quelques points simples : ses statuts réglementés, sa méthode, sa transparence sur sa rémunération et sa capacité à vous expliquer les risques.
1. Vérifier ses statuts sur le registre de l’ORIAS
Tout intermédiaire doit être immatriculé à l’ORIAS, le registre public des intermédiaires en assurance, banque et finance. Le registre indique ses activités autorisées : conseiller en investissements financiers (CIF), courtier ou mandataire en assurance, intermédiaire en opérations de banque. Emmanuel Saubesty y est inscrit sous le n° 18005317, vérifiable sur orias.fr.
2. Vérifier son association professionnelle
Un conseiller en investissements financiers doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF, qui contrôle ses pratiques. SEPIA Investissement est membre de la CNCEF Patrimoine.
3. Demander comment il est rémunéré
Honoraires, commissions ou les deux : la rémunération doit vous être présentée avant toute souscription. Un bon conseiller l’explique simplement. Voir comment SEPIA Investissement est rémunéré.
4. Regarder sa méthode
Un conseil sérieux commence par l’étude de votre situation et de vos objectifs, formalisée dans une lettre de mission, et se conclut par des préconisations écrites qui expliquent les risques. Méfiez-vous des solutions proposées avant même de connaître votre situation.
5. Écouter comment il parle des risques
Aucun placement ne rapporte sans risque. Un conseiller qui promet un rendement garanti élevé ou minimise les risques ne vous rend pas service.
6. Lire les avis et évaluer la relation
Les avis clients, la disponibilité, la clarté des explications et le suivi dans la durée comptent autant que les solutions. Les avis des clients de SEPIA Investissement sont consultables sur Google et Trustpilot.
Parlons de votre projet
Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire connaissance et répondre à vos questions.
Questions fréquentes
Comment vérifier qu’un conseiller est autorisé ?
Sur le registre de l’ORIAS (orias.fr), avec son nom ou son numéro d’immatriculation.
Qu’est-ce que la CNCEF ?
Une association professionnelle agréée par l’AMF à laquelle adhèrent des conseillers en investissements financiers ; elle contrôle leurs pratiques.
Que doit contenir la lettre de mission ?
La nature de la mission, les modalités de rémunération et les engagements réciproques ; elle précède les préconisations.
À lire aussi : Le bilan patrimonial · Combien coûte un conseiller ? · Notre méthodologie
Bon à savoir
SEPIA Investissement, Emmanuel Saubesty : immatriculé à l’ORIAS sous le n° 18005317 (orias.fr) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’AMF ; courtier d’assurance (COA) et mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) ; mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP). Pour le conseil, le cabinet ne facture pas d’honoraires : il est rémunéré par les commissions versées par les partenaires dont vous retenez les solutions, ce qui vous est détaillé avant toute souscription.
Les informations de cette page ont une vocation générale et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les revenus et la liquidité ne sont pas garantis ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les règles fiscales citées sont celles en vigueur à la date de rédaction et peuvent évoluer.