Conseiller en gestion de patrimoine à Ollioules et Bandol

Entre le Technopôle de la Mer à Ollioules et les vignobles de Bandol, l’ouest varois compte de nombreux chefs d’entreprise, viticulteurs et professions libérales. Leur patrimoine professionnel et personnel est souvent imbriqué : c’est précisément là qu’un regard global est utile.

Les sujets fréquents à Ollioules et Bandol

Dirigeants : articuler entreprise et patrimoine privé

Arbitrage entre rémunération et dividendes, trésorerie excédentaire, protection du dirigeant et de sa famille : des choix qui ont un impact direct sur votre patrimoine personnel et votre retraite.

Viticulteurs et exploitants : protection et transmission

Une exploitation se transmet, mais sa valeur et sa fiscalité demandent de l’anticipation. La prévoyance des exploitants et l’organisation de la transmission sont deux chantiers à mener en parallèle.

Professions libérales : se constituer un patrimoine hors activité

Diversifier en dehors de son activité, avec des placements financiers ou de l’immobilier sans gestion (SCPI), permet de sécuriser l’avenir et de préparer la cession du cabinet.

Ce que je vous propose à Ollioules et Bandol

• Un bilan patrimonial du dirigeant : rémunération, retraite, protection
• Le placement de la trésorerie et du patrimoine privé
• La prévoyance des indépendants et des exploitants
• La préparation de la cession ou de la transmission de l’entreprise
• L’investissement immobilier sans gestion : SCPI, LMNP

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Ollioules ou Bandol, le cabinet se rejoint par La Seyne ; la visio reste possible à chaque étape. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Vaut-il mieux se rémunérer en salaire ou en dividendes ?

Il n’y a pas de réponse unique : cela dépend de votre statut, de vos besoins de revenus et de votre protection sociale. C’est un arbitrage à faire chaque année.

Comment préparer la transmission d’une exploitation viticole ?

En s’y prenant tôt : évaluation, choix des repreneurs, dispositifs fiscaux, équilibre entre les enfants. On construit un calendrier sur plusieurs années.

Que faire de la trésorerie excédentaire de ma société ?

Plusieurs solutions existent selon l’horizon et le besoin de disponibilité. On les étudie avec votre expert-comptable.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Sanary-sur-Mer, Six-Fours-les-Plages, Toulon. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var. Plus à l’ouest : Saint-Cyr-sur-Mer, La Cadière et Le Castellet. À lire aussi : la gestion de patrimoine du chef d’entreprise et celle des professions libérales.