Conseiller en gestion de patrimoine à Hyères

Entre la presqu’île de Giens, les îles d’Or et ses exploitations horticoles, Hyères réunit des profils très variés : retraités venus profiter du littoral, professions libérales, commerçants, exploitants agricoles et horticoles. Pour les Hyérois, l’accompagnement peut se faire en visio ou au téléphone, avec des rendez-vous au cabinet quand c’est utile.

Les situations fréquentes à Hyères

Indépendants et exploitants : se protéger et préparer la retraite

Les régimes des indépendants et des exploitants agricoles protègent souvent moins bien qu’on le pense en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité. Une prévoyance adaptée (voir aussi la prévoyance des exploitants agricoles) et un plan d’épargne retraite déductible changent la donne.

Retraités : des revenus et une transmission organisés

Pour ceux qui ont choisi Hyères pour leur retraite, l’enjeu est de transformer l’épargne en revenus réguliers (assurance-vie, SCPI) et de préparer la transmission.

Céder son activité

Pour un commerçant ou un exploitant, la cession est un moment clé : fiscalité de la plus-value, réemploi du capital, revenus futurs. Mieux vaut l’anticiper plusieurs années à l’avance.

Ce que je vous propose à Hyères

• Un bilan de protection : prévoyance des indépendants et de la famille
• Un PER adapté à votre statut
• Des placements pour vos revenus futurs : assurance-vie, SCPI
• La préparation de la cession de votre activité et le réemploi du capital
• Une stratégie de transmission

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Pour les Hyérois, la visio évite la traversée de l’agglomération ; un rendez-vous au cabinet reste possible quand vous le souhaitez. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Peut-on être accompagné entièrement en visio ?

Oui. Le cabinet accompagne des clients partout en France en visioconférence, avec la même méthode et le même suivi.

Ma prévoyance de travailleur indépendant est-elle suffisante ?

C’est à vérifier au cas par cas : les régimes obligatoires laissent souvent un écart important en cas d’arrêt long. On compare vos garanties à vos charges réelles.

Quand préparer la cession de mon entreprise ?

Idéalement plusieurs années avant : certains dispositifs fiscaux et le réemploi du capital se préparent en amont.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : La Valette-du-Var, La Garde et Le Pradet, Toulon. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var. À lire aussi : la gestion de patrimoine à la retraite.