Conseiller en gestion de patrimoine à Bormes-les-Mimosas, Le Lavandou et La Londe-les-Maures

Entre Hyères et le massif des Maures, Bormes-les-Mimosas, Le Lavandou et La Londe-les-Maures accueillent beaucoup de retraités installés à l’année, des propriétaires de résidences secondaires, des professionnels du tourisme et des domaines viticoles. Les questions de patrimoine y tournent souvent autour des revenus à la retraite, de la transmission et de l’immobilier.

Les sujets fréquents sur la côte des Maures

Compléter ses revenus à la retraite

Tirer des revenus réguliers d’une épargne ou d’un capital, en gardant de la souplesse : rachats programmés sur une assurance-vie, parts de SCPI, selon votre fiscalité et votre besoin de disponibilité. Voir aussi la gestion de patrimoine des retraités.

Préparer la transmission

Assurance-vie, donation, démembrement : les choix faits tôt allègent les droits et évitent les blocages entre héritiers. Voir transmettre son patrimoine et placer un héritage.

Une résidence secondaire à louer ou à vendre

Garder, louer ou vendre : la décision se prend en regardant les revenus nets, la fiscalité et la place du bien dans l’ensemble du patrimoine. Voir placer l’argent d’une vente immobilière.

Ce que je vous propose à Bormes, au Lavandou et à La Londe

• Un bilan patrimonial complet
• Des revenus complémentaires à la retraite : assurance-vie, SCPI
• La préparation de la transmission
• Pour les actifs : PER et prévoyance des travailleurs non salariés et des exploitants
• L’investissement immobilier : LMNP, nue-propriété

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Bormes-les-Mimosas, Le Lavandou ou La Londe-les-Maures, la visio évite la route, surtout en saison ; le cabinet de Saint-Mandrier vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Comment tirer des revenus réguliers de mon épargne ?

Par des rachats programmés sur une assurance-vie, des parts de SCPI ou une combinaison des deux, selon votre fiscalité, votre horizon et votre besoin de disponibilité. Ces revenus ne sont pas garantis.

Faut-il donner de son vivant ?

Cela dépend de vos revenus, de votre besoin de garder la main et de votre situation familiale. Le bilan permet de mesurer ce que vous pouvez transmettre sans vous priver.

Le rendez-vous peut-il se faire en visio ?

Oui, en visio ou au téléphone, et au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer sur rendez-vous.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Hyères, La Crau et Carqueiranne, le golfe de Saint-Tropez. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.