Placements financiers
Faire travailler son épargne, préparer un projet ou sa retraite, transmettre : chaque objectif appelle une enveloppe et des supports différents. Voici les solutions sur lesquelles SEPIA Investissement vous accompagne.
Les solutions
SCPI
L’immobilier d’entreprise en parts, pour des revenus potentiels réguliers, sans gestion. Notre guide complet.
Assurance-vie
L’enveloppe de référence pour épargner, diversifier et transmettre.
Assurance-vie luxembourgeoise
Triangle de sécurité, super-privilège et large choix de supports.
Contrat de capitalisation luxembourgeois
Pour transmettre de son vivant ou placer la trésorerie d’une société.
PEA
Les actions européennes et les ETF éligibles, avec une fiscalité allégée après cinq ans.
Compte-titres
Aucun plafond, tous les marchés et tous les types de titres.
ETF et OPCVM
Construire une allocation diversifiée, en gestion passive ou active.
PER
Préparer sa retraite en déduisant ses versements de son revenu imposable.
Girardin industriel
Une réduction d’impôt ponctuelle en finançant du matériel outre-mer.
Comment choisir ?
Quatre questions guident le choix : votre horizon de placement, votre tolérance au risque, votre fiscalité et votre besoin de disponibilité. Un bilan patrimonial permet d’y répondre avant de décider, et de répartir votre épargne entre plusieurs supports plutôt que de tout miser sur un seul.
Le cabinet propose aussi du private equity et des produits structurés, présentés avec leurs risques spécifiques lorsque votre profil s’y prête.
Parlons de votre projet
Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour vérifier si cette solution correspond à votre situation et à vos objectifs.
Questions fréquentes
Par quoi commencer ?
Par une épargne de précaution disponible, puis par des placements adaptés à chaque projet et à son horizon. Le premier échange sert à fixer cet ordre.
Faut-il un montant minimum ?
Non pour la plupart des enveloppes ; certaines solutions, comme l’assurance-vie luxembourgeoise, demandent des montants plus élevés.
Comment le cabinet est-il rémunéré ?
Pour le conseil, le cabinet ne facture pas d’honoraires : il est rémunéré par les commissions des partenaires dont vous retenez les solutions, ce qui vous est détaillé avant toute souscription.
À lire aussi : Investissement immobilier · Prévoyance et retraite · Notre méthodologie
Selon votre situation
Les priorités ne sont pas les mêmes pour un militaire, un fonctionnaire, un chef d’entreprise, une profession libérale ou un retraité. Tout commence par un bilan patrimonial ; les termes techniques sont expliqués dans notre glossaire.
Comparatif : PER ou assurance-vie : lequel choisir ?
Bon à savoir
SEPIA Investissement, Emmanuel Saubesty : immatriculé à l’ORIAS sous le n° 18005317 (orias.fr) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’AMF ; courtier d’assurance (COA) et mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) ; mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP). Pour le conseil, le cabinet ne facture pas d’honoraires : il est rémunéré par les commissions versées par les partenaires dont vous retenez les solutions, ce qui vous est détaillé avant toute souscription.
Les informations de cette page ont une vocation générale et ne constituent pas une recommandation personnalisée. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les revenus et la liquidité ne sont pas garantis ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les règles fiscales citées sont celles en vigueur à la date de rédaction et peuvent évoluer.