Conseiller en gestion de patrimoine à Solliès-Pont, La Farlède et Cuers

Dans la vallée du Gapeau, Solliès-Pont, Solliès-Toucas, La Farlède, Cuers et Pierrefeu-du-Var accueillent de nombreuses familles qui travaillent à Toulon ou à Hyères, beaucoup d’artisans et de commerçants, et des exploitants agricoles.

Les projets fréquents dans la vallée du Gapeau

Acheter ou faire construire

Le financement d’un achat ou d’une construction se prépare : capacité d’emprunt, apport, prêts aidés, assurance emprunteur. Voir crédit immobilier à Toulon et dans le Var. Un crédit vous engage et doit être remboursé : vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Artisans et commerçants : protéger ses revenus

Un arrêt de travail peut fragiliser l’entreprise et le foyer : la prévoyance des travailleurs non salariés et le PER se regardent ensemble. Voir aussi la gestion de patrimoine des chefs d’entreprise.

Épargner pour les enfants

Des versements réguliers commencés tôt préparent les études ou un premier logement. Voir épargner pour ses enfants.

Ce que je vous propose dans la vallée du Gapeau

• Le financement de votre projet immobilier et l’assurance emprunteur
• La prévoyance des travailleurs non salariés et des exploitants agricoles
• La retraite : PER, assurance-vie
• L’investissement immobilier : SCPI, LMNP
• Un bilan patrimonial complet

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis la vallée du Gapeau, le cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer se rejoint par Toulon ; la visio évite le trajet. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Pouvez-vous m’aider pour un achat ou une construction ?

Oui. Emmanuel Saubesty est mandataire d’intermédiaire en opérations de banque (MIOBSP) de monemprunt.com : le financement et l’assurance emprunteur sont étudiés avec vous.

Je suis artisan : par quoi commencer ?

Par la protection : prévoyance en cas d’arrêt de travail et épargne de précaution. Viennent ensuite la retraite et l’investissement.

Peut-on se voir en visio ?

Oui, sur un créneau réservé en ligne, ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer sur rendez-vous.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : La Valette, La Garde et Le Pradet, Toulon, La Crau et Carqueiranne, Brignoles. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.