Conseiller en gestion de patrimoine à La Valette-du-Var, La Garde et Le Pradet

L’est de l’agglomération toulonnaise mêle zones commerciales, campus universitaire à La Garde et quartiers résidentiels jusqu’aux plages du Pradet. On y croise beaucoup de commerçants et d’indépendants, d’enseignants et de chercheurs, et de jeunes actifs qui commencent à se constituer un patrimoine.

Les besoins les plus fréquents dans l’est toulonnais

Commerçants et indépendants : protéger son revenu

Un arrêt de travail peut fragiliser rapidement un commerce. Une prévoyance adaptée, une épargne de précaution et un plan d’épargne retraite déductible sont les trois piliers à mettre en place.

Jeunes actifs : démarrer du bon pied

Épargne de précaution, premiers versements programmés sur un PEA ou une assurance-vie, achat de la résidence principale : l’important est de bien ordonner les étapes et de ne pas immobiliser son épargne trop tôt.

Enseignants, chercheurs, fonctionnaires : préparer la retraite

Le niveau de pension se calcule et se complète (voir la gestion de patrimoine des fonctionnaires). Un plan d’épargne retraite et des placements de long terme comme les SCPI permettent de lisser l’écart.

Ce que je vous propose dans l’est toulonnais

• Un bilan patrimonial et retraite
• La prévoyance des indépendants et des familles
• Une épargne progressive : PEA, assurance-vie, versements programmés
• Le financement de la résidence principale et l’assurance emprunteur
• L’investissement immobilier : SCPI, LMNP

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis l’est toulonnais, la visio est souvent la solution la plus pratique ; le cabinet de Saint-Mandrier vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Je débute dans la vie active, par quoi commencer ?

Par une épargne de précaution, puis des versements réguliers sur des supports de long terme. Le premier échange permet de fixer le bon ordre.

Je suis commerçant, comment protéger mon activité en cas d’arrêt ?

Avec une prévoyance qui couvre vos revenus et vos frais fixes. On compare les garanties à vos charges réelles.

Les rendez-vous en visio sont-ils aussi complets ?

Oui. Le cabinet accompagne des clients partout en France en visioconférence, avec la même méthode et le même suivi.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Toulon, Hyères. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var. À lire aussi : la gestion de patrimoine du chef d’entreprise et le bilan patrimonial.