Conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Cyr-sur-Mer, La Cadière-d’Azur, Le Castellet et Le Beausset

Des plages des Lecques aux villages perchés de La Cadière-d’Azur et du Castellet, en passant par Le Beausset, ce coin de l’ouest varois associe vignoble de Bandol, retraités, familles et résidences secondaires. Le patrimoine y est souvent d’abord immobilier, et sa transmission demande à être préparée.

Les sujets fréquents dans ces communes

Un patrimoine surtout immobilier

Maison familiale, résidence secondaire, terrain : quand l’essentiel du patrimoine est dans la pierre, il est souvent peu liquide et difficile à partager. Diversifier une partie vers des placements financiers (assurance-vie, SCPI) apporte de la souplesse, sans garantie en capital.

Retraite et revenus complémentaires

Rachats programmés, revenus de SCPI, location meublée : chaque solution a sa fiscalité et ses risques. Voir notre page gestion de patrimoine à la retraite.

Domaines viticoles et entreprises familiales

Le vignoble de Bandol s’étend sur ces communes. Transmettre un domaine ou une entreprise familiale se prépare tôt, avec le notaire et l’expert-comptable : évaluation, repreneur, équilibre entre les enfants. Voir aussi la prévoyance des exploitants.

Ce que je vous propose dans ces communes

• Un bilan patrimonial et retraite
• La diversification d’un patrimoine surtout immobilier
• Des revenus complémentaires : assurance-vie, SCPI, LMNP
• La préparation de la transmission d’un bien ou d’une exploitation
• Si vous vendez un bien, un accompagnement à la vente

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Le cabinet vous reçoit sur rendez-vous, et la visio reste possible à chaque étape. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Mon patrimoine est surtout immobilier, est-ce un problème ?

Pas forcément, mais il est souvent peu liquide et difficile à partager. Le bilan permet de voir s’il est utile d’en diversifier une partie, et comment.

Comment transmettre une maison de famille à plusieurs enfants ?

Donation, démembrement de propriété, assurance-vie pour équilibrer les parts : plusieurs outils se combinent selon votre situation, avec le notaire pour les actes.

Peut-on se voir en visio ?

Oui, du premier échange au suivi.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Ollioules et Bandol, Sanary-sur-Mer, Marseille et Aix-en-Provence. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.