Conseiller en gestion de patrimoine à Brignoles

Au cœur de la Provence Verte, entre Aix, Marseille et Toulon, Brignoles et ses environs attirent de nombreuses familles venues acheter leur résidence principale, souvent en travaillant dans une autre agglomération. Le territoire compte aussi beaucoup d’artisans, d’exploitants agricoles et de viticulteurs, au cœur du vignoble des Coteaux varois en Provence.

Les projets fréquents en Provence Verte

Acheter sa résidence principale

Le montage du crédit, l’apport, la durée et l’assurance emprunteur pèsent lourd dans le coût total. Je vous aide à comparer, en gardant une épargne de précaution suffisante après l’achat. Voir notre page crédit immobilier. Un crédit vous engage et doit être remboursé : vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Préparer les projets des enfants

Études, permis, premier logement : des versements réguliers commencés tôt, sur une assurance-vie ou un PEA, permettent de préparer ces dépenses sur une longue durée. Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital.

Exploitants et viticulteurs : protéger et transmettre

La prévoyance des exploitants agricoles protège les revenus en cas d’arrêt, et la transmission d’une exploitation se prépare plusieurs années à l’avance.

Ce que je vous propose à Brignoles

• Le financement de votre résidence principale et l’assurance emprunteur
• Une épargne familiale progressive : précaution, projets des enfants, retraite
• La prévoyance des indépendants et des exploitants
• L’investissement immobilier : SCPI, LMNP
• Un bilan patrimonial complet

Comment se déroule l’accompagnement

1. Un premier échange gratuit et sans engagement, au téléphone, en visio ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer, pour faire le point sur vos projets et identifier des pistes.
2. L’étude de votre situation : recueil complet de vos objectifs, de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, de vos connaissances financières et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission.
3. Des préconisations écrites : un rapport qui explique la stratégie proposée, les mécanismes, les avantages et les risques de chaque solution.
4. La mise en place et le suivi dans la durée : un patrimoine se pilote ; nous faisons régulièrement le point, et à chaque changement de vie.

Plus de détails sur ma méthode de travail et sur mon parcours.

Où nous rencontrer

Le cabinet SEPIA Investissement se trouve 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer (voir sur la carte). Depuis Brignoles, la visio est souvent la solution la plus pratique ; le cabinet de Saint-Mandrier vous accueille aussi sur rendez-vous. Les rendez-vous se font sur réservation : au cabinet, au téléphone ou en visio.

Questions fréquentes

Pouvez-vous m’aider pour mon crédit immobilier ?

Oui. Emmanuel Saubesty est mandataire d’intermédiaire en opérations de banque (MIOBSP) : le financement et l’assurance emprunteur sont étudiés avec vous, à distance si besoin.

Je travaille à Aix ou à Toulon, où se rencontrer ?

En visio, sur un créneau réservé en ligne, ou au cabinet de Saint-Mandrier-sur-Mer sur rendez-vous.

Comment préparer la transmission d’une exploitation ?

En s’y prenant tôt : évaluation, choix du repreneur, équilibre entre les enfants, dispositifs fiscaux, avec le notaire et l’expert-comptable.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non, le premier échange est gratuit et sans engagement.

Communes voisines : Draguignan, Toulon, Marseille et Aix-en-Provence. Voir aussi le conseil en gestion de patrimoine dans tout le Var.