C’est une nouvelle étape marquante pour la gestion de fortune sur la presqu’île : le Cabinet SEPIA Investissement pose officiellement ses valises au 26 Bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer. Dans un contexte économique 2026 où les marchés bougent vite et où la fiscalité demande une vigilance de tous les instants, avoir un expert à portée de main change la donne. Fini les plateformes impersonnelles ou les files d’attente interminables ; ici, on parle d’une relation de proximité, humaine et chaleureuse. Que ce soit pour préparer une retraite sereine, optimiser une transmission ou dynamiser une épargne qui s’endort, l’ancrage local de ce nouveau bureau offre aux résidents une opportunité en or de reprendre le contrôle de leur patrimoine, le tout autour d’un café et de conseils avisés.

En bref

• Une nouvelle adresse locale : Accueil des clients au 26 Bis avenue de la Sarriette pour des échanges en face à face.
• Expertise indépendante : Une liberté totale dans le choix des solutions, contrairement aux réseaux bancaires traditionnels.
• Approche sur-mesure : Audit complet (famille, fiscalité, projets) avant toute proposition d’investissement.
• Stratégies diversifiées : Maîtrise des SCPI, de l’assurance-vie, du PER et de l’ingénierie patrimoniale.
• Pédagogie et transparence : Des explications claires, sans jargon complexe, pour une prise de décision éclairée.

Votre expert financier de proximité à Saint-Mandrier-sur-Mer

Il y a quelque chose de rassurant à savoir que son conseiller financier n’est pas juste une voix au téléphone située dans un call-center à l’autre bout du pays, mais bien un voisin, installé au cœur de la commune. L’ouverture du bureau au 26 Bis avenue de la Sarriette répond à ce besoin fondamental de contact humain. Dans un monde de plus en plus digitalisé, la possibilité de s’asseoir autour d’une table pour discuter de sujets aussi sensibles que l’avenir de ses enfants ou la protection de son conjoint est un luxe accessible. Ce nouveau point d’ancrage permet de tisser des liens solides, basés sur la confiance et la durée, des valeurs qui sont l’essence même du métier.

Le rôle du conseiller ici dépasse largement la simple vente de produits. C’est un véritable chef d’orchestre patrimonial. Il connaît les spécificités du marché immobilier varois, les dynamiques locales et les attentes des résidents, qu’ils soient actifs, militaires ou retraités. Cette connaissance du terrain, couplée à une expertise technique pointue, permet d’aligner parfaitement les stratégies d’investissement avec la réalité de la vie à Saint-Mandrier. Pour comprendre en détail cette approche locale, vous pouvez consulter l’analyse sur le rôle du conseiller en patrimoine à Saint-Mandrier qui décrypte les avantages de cette proximité.

Une méthodologie qui place l’humain au centre

On oublie trop souvent que derrière chaque patrimoine, il y a une histoire de vie. Avant de parler de chiffres, de taux ou de rendements, la priorité est d’écouter. C’est la marque de fabrique de SEPIA Investissement : un audit global qui prend le temps de comprendre qui vous êtes. Avez-vous une aversion au risque ? Quels sont vos projets à 5, 10 ou 20 ans ? Cette phase de découverte est cruciale car elle permet de bâtir une stratégie personnalisée, loin des solutions « prêt-à-porter » standardisées. C’est un peu comme aller chez un tailleur plutôt que d’acheter un costume en grande surface : le résultat est ajusté, confortable et durable.

L’indépendance est le second pilier de cette méthode. N’étant rattaché à aucune banque ni compagnie d’assurance spécifique, le cabinet a la liberté d’aller chercher les meilleures pépites du marché. Cela garantit que les conseils prodigués sont uniquement dans l’intérêt du client, sans pression commerciale pour vendre le « produit du mois ». Cette objectivité est essentielle pour naviguer sereinement dans la complexité des placements financiers actuels.

Des solutions concrètes pour sécuriser et faire fructifier vos avoirs

Une fois le diagnostic posé, place à l’action. L’arsenal des solutions proposées est vaste et s’adapte à chaque profil d’investisseur. En 2026, la « pierre-papier » continue de séduire par sa capacité à générer des revenus réguliers sans les soucis de gestion locative. Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont souvent au cœur des stratégies de rendement, permettant d’investir dans l’immobilier d’entreprise, la santé ou la logistique avec un ticket d’entrée raisonnable. C’est l’outil idéal pour ceux qui cherchent à compléter leurs revenus, notamment en vue de la retraite.

Parlons justement de la retraite, ce sujet qui préoccupe tant de Français. Le Plan Épargne Retraite (PER) reste un dispositif incontournable pour réduire sa pression fiscale immédiate tout en constituant un capital pour plus tard. Mais ce n’est pas tout. L’assurance-vie, véritable couteau suisse de l’épargne, offre une flexibilité et des avantages successoraux inégalés. Pour ceux qui ont un appétit pour le dynamisme, le PEA ou le compte-titres permettent d’aller capter la performance de l’économie réelle. L’objectif est toujours le même : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.

Objectif du client	Solution préconisée	Bénéfice majeur
Revenus complémentaires	SCPI de rendement	Loyers réguliers sans gestion locative
Réduire ses impôts	PER (Plan Épargne Retraite)	Déduction fiscale des versements effectués
Transmettre un capital	Assurance-vie	Cadre fiscal privilégié pour les bénéficiaires
Investir en bourse	PEA / Compte-titres	Accès aux marchés internationaux et fiscalité allégée (PEA)

Un accompagnement qui s’inscrit dans la durée

Investir n’est pas un acte unique, c’est un processus continu. La vie change, la législation évolue, et les marchés fluctuent. C’est pourquoi le suivi est tout aussi important que la mise en place initiale. Avoir son conseiller à deux pas, avenue de la Sarriette, facilite grandement ces points d’étape réguliers. Qu’il s’agisse de réajuster une allocation d’actifs suite à une naissance, ou de revoir une clause bénéficiaire après un changement familial, la réactivité est totale. C’est cette disponibilité qui transforme une simple gestion de compte en un véritable partenariat de confiance.

De plus, la pédagogie est au cœur des échanges. Pas de jargon incompréhensible ou de termes techniques obscurs pour masquer la réalité. L’idée est de rendre la finance accessible et compréhensible pour tous. Quand on comprend ce que l’on fait, on prend de meilleures décisions et on dort plus tranquille. Si vous souhaitez faire le point sur votre situation, il est très simple de prendre rendez-vous pour un premier échange informel et découvrir cette approche différente.

Pourquoi choisir un conseiller indépendant plutôt qu’une banque ?

Le conseiller indépendant, ou CGP, n’est lié à aucun réseau bancaire. Il a accès à l’ensemble du marché pour sélectionner les solutions les plus performantes et adaptées à votre situation, sans conflit d’intérêt, contrairement à une banque qui propose souvent ses produits maison.

Quel budget faut-il pour commencer à investir ?

Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée aux millionnaires. Il est possible de commencer à investir, notamment en assurance-vie ou en SCPI, avec quelques centaines d’euros par mois ou un capital initial modeste. L’important est de commencer tôt.

Est-ce que le premier rendez-vous est payant ?

Chez SEPIA Investissement, le premier rendez-vous de découverte est généralement offert. C’est un moment d’échange pour faire connaissance, comprendre vos besoins et voir comment nous pouvons vous accompagner, sans engagement de votre part.

Comment se passe le suivi de mes investissements ?

Nous assurons un suivi régulier et proactif. Grâce à des outils digitaux performants et des rendez-vous physiques à notre bureau de Saint-Mandrier, vous restez informé de l’évolution de votre patrimoine et nous ajustons les stratégies si nécessaire.