Résumé des meilleurs ETF à dividendes mensuels

Il existe peu d’ETF à dividendes mensuels accessibles aux investisseurs européens, souvent avec une liquidité faible ou des frais élevés. Cet article passe en revue deux ETF intéressants qui offrent un rendement régulier sans la nécessité d’acheter des actions individuelles.

1. JPMorgan USD Ultra-Short Income USD

Ce tracker investit dans des obligations et des T-bills en dollars avec un rendement de 5,01%, distribuant ses dividendes chaque mois. Cependant, il y a des implications fiscales pour les investisseurs belges.

2. Global X SuperDividend

Ce produit suit un indice mondial de 102 actions générant des dividendes élevés, avec un rendement brut de 10,17%. Contrairement au premier ETF, il n’implique pas de taxes sur les plus-values pour les investisseurs belges.

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Si vous êtes à la recherche d’un ETF offrant des dividendes mensuels, vous n’êtes pas seul. Cependant, il est crucial de noter qu’il n’existe qu’une poignée d’options adéquates pour les investisseurs européens. Ce texte vous guidera à travers les meilleurs trackers à dividendes mensuels, afin de vous permettre d’obtenir un rendement régulier sans prendre le risque d’investir dans des actions individuelles. Découvrez les deux principaux ETFs que nous avons sélectionnés pour vous.

Les meilleurs ETF à dividendes mensuels

Si vous êtes à la recherche d’un ETF qui vous permet de bénéficier de dividendes mensuels, vous êtes au bon endroit. Bien qu’il existe peu d’options pour les investisseurs en Europe, cet article se concentre sur deux trackers UCITS performants qui distribuent des dividendes chaque mois, tout en présentant des rendements attractifs.

Pourquoi opter pour des ETF à dividendes mensuels ?

Les ETF offrant des dividendes mensuels sont une solution intéressante pour les investisseurs qui recherchent un flux de revenus régulier. Contrairement aux actions individuelles, ces trackers permettent de diversifier son portefeuille tout en minimisant les risques associés à des placements dans des titres uniques. Dans cette optique, examinons deux des meilleurs ETF disponibles sur le marché.

JPMorgan USD Ultra-Short Income USD

ISIN : IE00BDFC6Q91
Frais annuels : 0,18% par an
Taille : 336 millions USD
Domicile : Irlande
Type de réplication : physique
Rendement des dividendes : 5,01%

Le JPMorgan USD Ultra-Short Income USD est un ETF géré activement, ciblant des obligations et des bons du Trésor libellés en dollars, notamment des titres à court terme. Il investit en tout dans 301 composants, en concentrant plus de 25% de ses actifs dans le secteur bancaire. Avec un rendement brut de 5,01% par an et des prompts de versement mensuels, il attire l’attention.

Cependant, les investisseurs belges devront faire attention, car un de ses compartiments est enregistré en Belgique, ce qui peut drastiquement augmenter la Taxe sur les Opérations de Bourse de 0,12% à 1,32%. De plus, les obligations dans le panier impliquent une Taxe Reynders de 30% sur les plus-values, en plus des 30% de retenue à la source sur les dividendes. Ainsi, cet ETF pourrait ne pas être l’option la plus avantageuse pour les investisseurs belges.

Global X SuperDividend

ISIN : IE00077FRP95
Frais annuels : 0,45% par an
Taille : 147 millions USD
Domicile : Irlande
Type de réplication : physique
Rendement des dividendes : 10,17%

Le Global X SuperDividend suit l’indice Solactive Global SuperDividend, composé de 102 sociétés à travers le monde qui se distinguent par des dividendes élevés. Cet ETF inclut à la fois des entreprises classiques, des REIT (Real Estate Investment Trusts) ainsi que des MLP (Master Limited Partnerships). C’est une option particulièrement judicieuse pour contourner les complexités et les taxes élevées liées à l’investissement direct dans les MLP.

Avec un rendement impressionnant de 10,17%, à son niveau actuel, cet ETF pourrait séduire les investisseurs en quête de revenus passifs. L’année précédente, le rendement avait même atteint 11,35%. De plus, aucun compartiment de cet ETF n’est enregistré en Belgique, ce qui permet aux investisseurs belges de profiter d’une taxe d’achat de seulement 0,12% et d’éviter des taxes sur les plus-values. C’est un facteur non négligeable qui renforce l’attractivité de cet outil d’investissement.

Diversification et sécurité

Investir dans des ETF tels que ces deux options peut contribuer à construire un portefeuille diversifié, résistant aux fluctuations du marché. En effet, les entreprises incluses dans ces ETF proviennent de divers secteurs et régions, offrant ainsi une potentielle protection contre les krachs boursiers. Pour plus d’informations concernant les ETF et leur fonctionnement, vous pouvez consulter des ressources supplémentaires comme cet article sur les dividendes mensuels ou ce guide sur les meilleurs ETF à dividendes mensuels.

Résumé des meilleurs ETF à dividendes mensuels

Dans le monde des investissements, la recherche de dividendes mensuels est une quête prisée, et pourtant, les choix pour les investisseurs européens sont relativement limités. Cet article a mis en lumière les deux %principaux ETF qui se démarquent dans ce domaine.

Le premier est le JPMorgan USD Ultra-Short Income USD, un ETF qui investit dans des obligations de qualité à court terme. Bien qu’il offre un rendement brut de 5,01% distribué mensuellement, les investisseurs belges doivent être prudents en raison de la fiscalité complexe, avec une TOB élevée et une Taxe Reynders sur les plus-values.

Le second ETF, le Global X SuperDividend, représente une option plus avantageuse. Avec un rendement brut de 10,17% et la possibilité d’investir dans des actions, des REIT et des MLP, ce produit permet d’échapper à certaines taxes lourdes auxquelles les belges doivent faire face avec d’autres investissements. De plus, son statut non enregistré en Belgique offre une fiscalité allégée à l’achat.

Il est essentiel de garder à l’esprit que le marché des ETF à dividendes mensuels nécessite une attention particulière à la fiscalité et à la sélection des produits. Cela dit, ces produits peuvent servir de fondations solides pour les investisseurs cherchant à créer un revenu passif régulier sans endosser les risques liés à l’achat d’actions individuelles.

Si vous êtes intéressé par le monde des ETF et des dividendes, il est recommandé de faire appel à un professionnel pour une approche personnalisée.

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