Conseiller en investissements financiers, j’accompagne particuliers et professionnels dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Mon approche part de vos objectifs, jamais d’un produit.
Quand une passion devient un métier
J’ai longtemps travaillé dans l’informatique. À 37 ans, un événement brutal a tout bouleversé et m’a conduit à revisiter ma vie. Une remise en question s’est imposée, et j’ai décidé de ne plus remettre mon destin à demain.
Aujourd’hui, l’évolution de mon activité et la confiance que me témoignent mes clients me confirment que c’était le bon choix.
« Il n’y a qu’un seul vrai succès : être capable de vivre ta vie à ta manière » Christopher Morley, romancier et poète américain (1890-1957)
Ma vision du métier : pédagogie et gestion par objectifs
Êtes-vous éligible à mon accompagnement ?
Oui, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l’accès au conseil en gestion de patrimoine, un métier avant tout au service des personnes et de leurs projets, au-delà du patrimoine déjà détenu.
Et si votre épargne servait vos projets ?
La plupart d’entre nous ont été habitués à aborder leur patrimoine par le produit. Il est plus pertinent de partir de ses objectifs : résidence principale, études des enfants, retraite, ou tout projet à anticiper financièrement.
Cette méthode permet de définir, pour chacun, un effort d’épargne, un horizon et un niveau de risque adaptés à votre situation et à votre tolérance au risque.
Comment se déroule une mission
Découverte de vos objectifs
Nous échangeons sur vos projets, votre situation patrimoniale, familiale et fiscale, vos connaissances financières et votre tolérance au risque.
Présentation des préconisations
Je vous présente une stratégie construite à partir de vos objectifs, en expliquant les mécanismes, les avantages et les risques de chaque piste.
Sélection des solutions
Je recherche, parmi les solutions référencées par le cabinet, celles qui correspondent à vos objectifs et à votre profil. Solutions financières comme immobilières.
Suivi dans la durée
Un patrimoine se pilote. Nous faisons régulièrement le point pour vérifier la cohérence des solutions avec l’évolution de votre situation et des marchés.
Ma rémunération, en toute transparence
Je ne facture aucun honoraire à mes clients. Je suis rémunéré par les commissions versées par les producteurs et partenaires dont vous retenez les solutions.
Ce mode de rémunération est détaillé, avant toute souscription, dans le document d’entrée en relation et la lettre de mission qui vous sont remis. Il est susceptible de générer des conflits d’intérêts, que le cabinet identifie, prévient et gère conformément à sa politique dédiée, disponible sur simple demande.
SEPIA Investissement
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en 2017, intervenant sur toute la France, en rendez-vous physique comme en visioconférence.
Fiche d’identité
- Exploitant Emmanuel Saubesty, entrepreneur individuel soumis à l’impôt sur les sociétés, exerçant sous l’enseigne SEPIA Investissement
- SIREN 534 537 089
- Siège 26 bis avenue de la Sarriette, 83430 Saint-Mandrier-sur-Mer, France
- Création 2017
- N° ORIAS 18005317
Statuts réglementés
Emmanuel Saubesty est immatriculé au registre unique des intermédiaires (ORIAS) sous le n° 18005317, vérifiable sur orias.fr, au titre des activités suivantes :
- Conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine, association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF)
- Courtier d’assurance (COA) et mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA), sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR)
- Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
- Transactions immobilières exercées dans le cadre d’une délégation de carte professionnelle consentie par CAPIFRANCE
Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de MMA Entreprise, contrat n° 127 128 662.
En cas de réclamation non résolue, selon la nature du service : Médiateur de l’AMF, 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 (amf-france.org) ou La Médiation de l’Assurance, TSA 50110, 75441 Paris Cedex 09 (mediation-assurance.org).
Échangeons sur vos projets
Un premier échange, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et identifier des pistes d’optimisation. Au téléphone, en visioconférence ou dans mes bureaux à Saint-Mandrier-sur-Mer.
Réserver un créneauPas encore prêt à échanger ? Recevez ma newsletter patrimoniale et gardez le contact.
Ou par téléphone : 06 38 72 11 68Avertissement
Les informations présentées sur cette page ont une vocation générale et informative. Elles ne constituent ni une recommandation personnalisée, ni une offre de souscription, ni un conseil en investissement au sens de la réglementation.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les revenus éventuels ne sont pas garantis. La liquidité peut être limitée, notamment pour les placements immobiliers et non cotés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des investissements peut évoluer à la hausse comme à la baisse.
Toute préconisation fait l’objet, en amont, d’un recueil complet de votre situation, de vos connaissances et de votre expérience en matière financière, de vos objectifs et de votre tolérance au risque, formalisé dans une lettre de mission et un rapport écrit, conformément aux obligations applicables aux conseillers en investissements financiers.