VOS OBJECTIFS

Convaincu que l’indépendance, la confiance, la proximité et la qualité du conseil sont les clefs d’une relation durable, nous avons à cœur de vous proposer une approche personnalisée et simplifiée de la gestion privée.

Préparer la retraite

Pour appréhender le plus sereinement possible votre retraite, rien de plus simple, il suffit de prendre le temps de bien la préparer et le plus tôt possible

 

Protéger sa famille

Protéger sa famille, son/sa conjoint(e), ses enfants et même vous des aléas de la vie

Payer moins d'impôts

Impôt sur le revenu, CSG, impôts fonciers, impôt sur le capital … optimisez votre fiscalité

Épargner pour vos projets futurs

Vous souhaitez vous acheter un camping car dans quelques années, partir 6 mois faire le tour du monde, faire un grand mariage ou épargner pour payer les études de vos enfants ….  Les grands projets comme les petits se préparent

Transmettre à vos enfants

Optimisez les donations et la transmission pour vos enfants : Donation partage, SCI ou SARL de famille, démembrement, Assurance-vie, pacte Dutreil …

Changer de carrière

Vous souhaitez changer de carrière ?
Nous avons des opportunités à vous proposer

En quelques chiffres

0

Tarif de la consultation

90

Durée de la première consultation (en minutes)

1599

Programmes immobiliers dans le neuf

100

Pourcentage d'objectivité conseil

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A propos

Emmanuel SAUBESTY

Votre consultant et co-Fondateur SEPIA Investissement
MASTER II Conseil en Gestion de Patrimoine
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Obtenu chez JURISCAMPUS

Diplôme d’expert en Gestion de Patrimoine obtenu chez JURISCAMPUS et donnant droit à :

  • Professions immobilières (Carte T)
  • Intermédiaire en assurances (IAS Niveau I – Courtier)
  • Compétence Juridique Appropriée (CJA)
  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
  • Intermédiaire en Financements Participatifs (IFP)
  • Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement

 

Nos Services

AUDIT et SOLUTION

Lors d’un premier entretien nous recueillons toutes les informations nécessaires afin de présenter une stratégie optimisée lors d’un second rendez-vous.

 

SÉLECTION DES PRODUITS

Si nous validons ensemble la stratégie proposée, alors nous convenons d’un troisième rendez-vous où nous vous apporterons le ou les produits qui correspondront avec toute la transparence possible sur les avantages et les contraintes.

 

 

FINANCEMENT

Nous pouvons nous occuper de trouver pour vous les meilleurs financements auprès de nos partenaires courtiers pour les opérations à crédit (Immobilier ou SCPI). Nous vous accompagnons tout au long du processus pour obtenir un financement avec les meilleurs taux du marché.

SUIVI et ASSISTANCE

Nous vous suivons tout au long de notre collaboration. nous faisons le point au moins une ou deux fois par an, ainsi qu’à chaque changement dans votre vie (Emploi, Divorce/Mariage, Naissance …). Avec nos partenaires, nous pouvons vous assister dans vos déclarations d’impôts, ainsi que dans la revente de vos biens immobiliers locatifs

Nos partenaires

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